称心常识网流动资金管理暂行方法？
流动资金管理是为合理使用流动资金对资金来源及运用所进行的计划、组织、核算、监督的总称,是企业财务管理的内容之一。包括:
(1)建立健全流动资金归口分级管理制度。企业在厂长领导下,以财务部门作为全厂管理流动资金的专业部门。同时,根据使用和管理相结合的原则,某项资金由某个部门使用,应相应划归其负责管理。各部门、各级有关人员要明确规定管理和使用资金的权限,并使管理的成果好坏与其经济利益多少直接挂钩。
(2)核定合理、先进可行的流动资金定额。核定流动资金定额是企业组织流动资金合理使用,加强流动资金计划管理的重要手段;流动资金定额的计算方法,通常有“周转期计算法”、“占用率计算法”、“历史实绩推算法”、“统计测算法”,等等。
(3)编制流动资金计划和银行贷款计划,遵守财务纪律,执行货币结算制度。
(4)定期分析流动资金使用情况,考核流动资金利用效果,既要保证生产经营资金的需要,又要节约资金占用。流动资金管理的要求:①既要保证生产经营需要,又要节约、合理使用资金。②管资金的要管资产,管资产的要管资金,资金管理和资产管理相结合。③保证资金使用和物资运动相结合,坚持钱货两清,遵守结算纪律。④流动资金只能用于生产经营周转的需要,不能用于基本建设和其他开支。
为什么<流动资金测算办法>测不出企业的资金需求？
银监会的流贷测算办法是脱胎于过去（计划经济时代）的“定额流动资金贷款测算办法”，在原理上并无新意。
在当时一般情况下的企业财务状况是（假如在没有固定资产占用挤占企业流动资金的情况下），企业的定额资金（所谓的“三项资金”占用，即原材料、在制品、产成品，相当于企业今天的“存货”）占用，在企业的流动资产中占比很高，一般可达到80%—90%，所以用“定额流动资金贷款测算办法”测算企业的资金需求，是很合适的。
后来，随市场经济的发展，企业的结算资金（应收账款）占比越来越大，而“存货”部分占比越来越低，由于没有充分考虑到企业结算资金的占用问题，所以，原来的“定额流动资金贷款测算办法”也就不适用了。
而这次银监会的“流贷测算办法”似乎是考虑到了企业结算资金的占用以及相应的结算资金来源的问题，但在这个问题的考虑上是通过“几个相关科目”的周转天数的直接相加减后，通过公式的计算来间接进行的，事实上还是对企业的结算资金占用问题考虑不充分，因此也仍然是测不出企业的资金需求。
（另外，那些周转天数的直接相加减，正确吗？）至于有人说是测不出来企业的流动资金需求，是因为企业发生了挤占挪用或基本数据采集不准，根本就不正确。
企业是否发生挤占挪用（固定资产挤占流动资金），直接就可以很简单的从企业的资产负债表上分析判断出来，银监会的流贷测算办法并没有可以发现企业发生挤占挪用的功能。
基本数据采集不准确，其实也不一定会从多大的程度上对真实的测算结果产生影响，这个办法更没有鉴别企业财务数据准确与不准确的功能。
结论：银监会的流贷测算办法之所以测不出企业的资金需求，关键是对企业的结算资金占用问题考虑不充分。
银监会的办法从根本上就不正确，各家商业银行无论规定怎样的变通办法，都是在瞎忙，浪费时间与精力！
怎样根据新增流动资金贷款额度测算表计算出财务报表
- 新增流动资金贷款额度 5617.95 营运资金量14117.95 自有资金 4000.00 现有流动资金贷款4500.00 上年度主营业务收入13174.00 上年度主营业务本 11103.00 上年度销售利润率0.06 预计销售收入年增长率 0.38 营运资金周转次数 1.21 上年度销售利润 781.00 （ 360.00） 预计今年销售收入18225.00 营运资金周转天数296.45 存货周转天数138.95 应收账款周转天数 80.70 应付账款周转天数8.97 预付账款周转天数 85.79 预收账款周转天数 0.03 注：1、绿色字体为常量，须输入具体数值；红色字体为公式部分，请勿改动；蓝色字体“360”为不变量，请勿改动；2、当绿色部分输入完成后，将得出“新增流动资金贷款额度”。 存货周转次数 2.59 应收账款周转次数4.46 应付账款周转次数40.16 预付账款周转次数 4.20 预收账款周转次数13174.00 平均存货余额 4285.50 平均应收账款余额 2953.00 平均应付账款余额 276.50 平均预付账款余额 2646.00 平均预收账款余额 1.00 年初存货余额4119.00 年初应收账款余额 2026.00 年初应付账款余额 236.00 年初预付账款余额2023.00 年初预收账款余额 1.00 年末存货余额4452.00 年末应收账款余额3880.00 年末应付账款余额 317.00 年末预付账款余额3269.00 年末预收账款余额 1.00问题补充： 主要就是更具这个表上的数字 估算个财务报表和利润表 谢谢大家！！！！
- 做什么用的报表？怎么帮你帮？
2013年1月1日银行接受开户单位第一机械厂的申请，发放6个月的流动资金贷款100，000元？
- 2013年1月1日银行接受开户单位第一机械厂的申请，发放6个月的流动资金贷款100，000元，合同利率为6%，没有其他费用，利息随本金一次性支付，会计部门办理转账。3、续上题，2013年3月31日、6月30日银行确定贷款利息收入。4、续上题，2008年7月1日，银行收到其开户单位第一机械厂归还的贷款本金及利息共计103，000元。
- 问: 1月1日，我向银行借了6个月的短期贷款，年利率为108% ，借款30万元？ 1-2个月分录借方: 财务费用2000(300,000 * 8% / 12)特别贷款: 应付利息2000(300,000 * 8% / 12)三月付款借方: 财务费用2000(300,000 * 8% / 12)应付利息4000(300,000 * 8% / 12 * 2)信贷: 银行存款6000(300,000 * 8% / 12 * 3)广东开放大学
贷款需要看流动资金还是需要看流水
- 流水就行
是不是在谨慎贷款还要一万五的流动资金啊？
- 如果让你先打钱 就是骗子
企业流动资金贷款贴息申请报告怎么写？
- 包括所需材料有哪些？。。。。急急急啊！
- 有固定的格式模版,你可以在百度文库上下载.至于怎么写,你先看看自己是否能写得下来.答题不易,望采纳!!
同档次流动资金贷款利率怎么理解?这个与同期利率怎么区分？
- 在银行操作失误等原因导致企业款项未能按时支付或者收取，银行需要按照同档次流动资金贷款利率进行赔偿。那么，什么是同档次流动资金贷款利率呢？
- 就是相同类型的流动资金的贷款利率。比如，拖欠对象为小型企业，就按小型企业贷款利率赔偿。大型就按大型企业贷款利率赔偿。总之，就是针对拖欠对象或者拖欠款项的不同，而调整利率赔偿。因为，对象的机会成本是不一样的。不能一概而论。
我想贷款 五千 急用 有偿还能力 不要前期费用 不要流动资金 谁
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- 找银行
我办理了一个贷款！4万元！可都通过了之后！银行还要我有4000元的流动资金！我要是有4000就不用
- 我办理了一个贷款！4万元！可都通过了之后！银行还要我有4000元的流动资金！我要是有护海篙剿蕻济戈汐恭搂4000就不用贷款了！我想知道有没有不需要流动资金的贷款？
- 我们贷款公司不用
贷款的时候银行需要审核贷款人的流动资金吗
- 贷款的时候银行需要审核贷款人的银行流水账单。
银行通过卡上流动资金可以贷款吗？
- 贷款软件就可以
